“Проверка на вшивость” – показываю, как проверить, является ли криптобиржа обманом на примере криптобиржи Крауди
Важно начать с того, что героем нашего разбора не просто так стала именно криптобиржа Крауди – это одна из немногих бирж, которая не блокирует россиянам доступ к торговле. Более того, лобби в виде CEO компании Антона Фамусова даёт спокойствие и уверенность, что и в дальнейшем подобного не предвидится. В связи с чем, всё больше российских криптотрейдеров делают выбор в пользу этой компании.
Однако глобально о Crowdy информации не так много, уровень хайпа несопоставим с глыбами криптоиндустрии вроде Binance, OKX или Bybit, поэтому справедливо, что не все спешат туда вводить свои деньги – много кто уже был неоднократно одурачен различными криптовалютными "скамами", и переживать подобное не хотят, от чего порой страдают и добропорядочные компании.
И является ли такой Crowdy – именно то, что нам сегодня предстоит узнать, используя при этом всю доступную информацию, что есть про них в интернете. Начнем наше расследование с их основного официального ресурса – сайта криптобиржи – https://crowdy.site/ru
Под предлогом философской фразы "Инвестируй деньги, а не время", нам предлагают сразу приступить к торговле на их криптобирже, имея в виду, что благодаря работе с их специалистами время будет экономиться, так как заниматься анализом будет не клиент, а аналитик.
Но до этого пока рано, нас интересуют гарантии, поэтому в их поиске мы опускаемся вниз, чтобы узнать, насколько легальна их деятельность.
Здесь нам по пути встречаются их соцсети, что также привлекло моё внимание. Я решил исследовать их ВК (https://vk.com/crowdyinvestments) — в контактах, что мне понравилось, можно обнаружить администрацию, и даже страничку основателя Крауди — Антона Фамусова. Не сказать, что ведётся она активно. Скорее похожа на страничку не публичной личности, а абсолютно обычного человека, даже не закрыта от посторонних глаз. Посты выкладываются довольно редко, но те, что выкладываются — вызывают активность.
Правда, со временем публикует всё реже. По работе он практически ничего не выкладывает, разве что только фото в брендированной футболке с надписью Crowdy. А значит, нам это не интересно, идём дальше.
Опустившись в самый конец, находим там условия использования, они же – публичная оферта.
На самом деле, такой договор мало чем отличается от договора с любым другим криптооператором, но на всякий случай оставляю ссылку – https://crowdy.site/ru/terms-of-use
Если коротко, то выбирая "Я принимаю условия соглашения", вам должно быть минимум 18 лет, у вас нет аналогичной уже существующей учётной записи в Крауди, и что вы проживаете на территории, где присутствует поддержка сервиса Крауди. Также отмечается, что без прохождения верификации, вы не сможете ввести на счёт Крауди средства, на сумму более 50$. Имея опыт изучения многих подобных криптобирж, могу сказать, что условия очень типичные, здесь мне не на чем заострить внимание, поэтому идём дальше.
Далее нас интересует, чем регулируется данная криптобиржа.
Финансовый регулятор – это орган, выдающий лицензию на оказание финансовых услуг, который осуществляет контроль над оборотом финансовых средств и ценных бумаг.
В случае с банками, брокерами, платежными системами, в России регулятором является Центробанк, однако в случае с криптобиржами нет подобного "надсмотрщика". Зато сам Crowdy зарегистрирован в Великобритании, где как раз такой регулятор есть, этим мы и воспользуемся.
Всё так же в самом низу, в колонке "Информация", находим самую последнюю строку – "Лицензия Companies House". Сначала нажимаем на нее и изучаем содержимое.
В документе указано много юридической информации, из которой нас интересует основное – место регистрации (в какой юрисдикции пребывает Крауди) и номер лицензии. Номер (14069210) копируем, переходим во вкладку Гугла. И вводим туда название регулятора (Companies House). Открываем первую же ссылку - https://www.gov.uk/government/organisations/companies-house
Видим, что данная организация имеет государственный домен и сама по себе является государственным регулятором. Отлично, регулятор надёжный. Теперь осталось найти Крауди в перечне регулируемых компаний, чтобы удостовериться, что в случае инвестирования через данную криптобиржу, средства действительно будут под надёжной защитой. Для этого нам нужно зайти в реестр. Выбираем первую же строку на сайте – "Find company information".
Здесь описывается, какие именно детали об интересующих нас компаниях мы здесь имеем право получить, а также над кнопкой "Start now" указывается, что мы можем даже "подписаться" на нужную нам компанию, чтобы информация об изменении её статуса, директора и так далее, приходили нам на почту. Удобно.
Выбираем "Start now" и попадаем на кнопку ввода, куда и вставляем предварительно скопированный номер лицензии Крауди. После чего перед нами появляется название "CROWDY INVESTMENTS LIMITED". Это то, что мы и искали. Данные полностью совпадают с теми, что мы видели на сайте Crowdy в документе – дата создания, регистрация и прочее. Таким образом, можно констатировать, что Крауди действительно является абсолютно легальной компанией с действующей лицензией. По крайней мере, до 25 апреля 2025, дальше компания должна будет пройти стандартную ежегодную процедуру. И практически таким же образом можно проверять и другие интересующие вас компании.
Что ж, надеюсь, помог вам в данном вопросе. Однако помните, что какие-то непонятки могут случаться даже с лицензированными и добросовестными компаниями. Главное – действовать в рамках установленного законодательства и немедленно обращаться к надёжным специалистам при возникновении спорных ситуаций.
